2024年1月から旧NISAから新NISAに移行されます。
新旧NISAの違いは、下表のようになります。シンプル、そして、拡大されたという感じですね。
| 変更箇所 | 旧NISA | 新NISA |
| 制度 | つみたてNISA 一般NISA ジュニアNISA 併用不可 | つみたて投資枠 成長投資枠 |
| 非課税で運用できる期間 | 一般NISA：最大5年間 つみたてNISA：最大20年間 | 期限なし |
| 年間投資枠 | 一般NISA：120万円 つみたてNISA：40万円 | 成長投資枠：240万円 つみたて投資枠：120万円 |
| 非課税保有限度額 | 一般NISA：年間120万円×5年間＝600万円 つみたてNISA：年間40万円×20年間＝800万円 | 1,800万円 ※うち、成長投資枠の上限は1,200万円まで |
私は、旧NISAで、つみたてNISAを年間40万円づつやっていました。1月からスタートする新NISAに合わせて、12月から新NISAをどのように活用していくかを考えていたら・・・、1月になってしまいました。すでに出遅れ。
新NISAの口座は、旧NISAを取引している銀行、投資会社などで自動的に作成されます。しかも、旧NISAの取引は、新NISAで引き続き行われるのです。
新NISAに合わせて、見直しを検討中の場合には、旧NISAの取引が続くと、新NISAでの購入枠が減ってします。売却しても、慌てて、今年分の新NISA枠は増えないのです。ご注意を！
私は、無事、旧NISAの取引を解除することができました。新NISAは、何に投資していこうかな？