積立NISAとバランスファンドの活用

バラつみ投資とは

バランスファンド✕つみたてのことです。

バランスファンドとは、世界中の株式、債券などをバランスよく組み組み入れた金融商品のことである。つみたて投資とは、毎月定額でお金を入れていくことです。

だれでも、手軽に、最低限のリスクで、投資が始められるのである。

分散投資をすることである。日本だけではなく、先進国、新興国の株、同じく債券をある一定の比率で購入することができる。たくさんの銘柄を少しづつ購入することで、「リスク量」を小さくできる。

資産の分散としては、株、債券、REITなど、地域の分散としては、アメリカ、ヨーロッパ、中国、インドなど全世界へ投資することができる。

リバランスの手間がないのも魅了である。株や債券の分散比率が変わったら、資産配分のスレをもとへ戻す必要がある。

これが面倒だ。この手間を、バランスファンドは、自動的にやってくれるのである。

つみたて投資とは

少額から購入でき、解約もできる。定期的に購入することで、購入価格が高いときには、少なく購入して、購入価格が低いときに多く購入できる。

長い目でみれば、購入価格を一定にできるメリットがある。

最近では、購入手数料がゼロのものも増えてきたのである。

つみたて金額さえ決めておけば、あとはほったらかしにしておける。

手間いらずの投資なのです。

積立NISA

平成２９年１月から、積立NISAが、開始される。

これを機会に、投資を始めようと考えているのなら、バランスファンド✕つみたて投資を考えよう。

まずは、１０００円からスタートしたらどうか。

後は、ほったらかしにしておいて、上がっても、下がっても何をしないでおく。これが一番大切なのです。

まとめ

きっと、老後の資金になるでしよう。なぜならが、世界中の国は、株を上げようと、税金を使っていのです。

経済成長が目標なのです。日本がだめでも、世界は、成長し続けるのです。

そこ投資しないのは、もったいないのです。

先日、NISAから、積立NISAへ変更の手配をしました。

現役世代と比べると、運用期間も長くない。

積立NISAでは、投資信託を、少しづつ購入していくつもりです。４０万円✕２０年＝８００万円の投資がどうなるでしょうか。